ניתוח הונאת שיחות הטלפון של מס הכנסה: למה לצפות בשנת 2019

12,716 אמריקאים הפסידו סכום קולקטיבי של 63 מיליון דולר. אל תהיה חלק מהסטטיסטיקה

למה לצפות בשנת 2019 מקור: WITN

63 מיליון דולר. זהו סכום הכסף שאבד בעקבות הונאות שיחות הטלפון של מס הכנסה מאז אוקטובר 2013. כך על פי המפקח הכללי של האוצר למינהל מיסים (TIGTA), זרוע של הממשלה הפדרלית האמריקאית שמבטיחה שלמות במינהל הממשל הפנימי. חוקי הכנסות.

לכן לא מפתיע שהונאה זו תופסת את המקום השני ברשימת 'דוזן מלוכלך'. רשימה שמורכבת מדי שנה על ידי מס הכנסה המדגישה את 12 ההונאות המסוכנות ביותר המיועדות לנישום. פישינג ממלא את המיקום העליון.

במהדורת החדשות מיום מרץ אשתקד, נציב מס הכנסה, צ'אק רטיג, מודה באיום הנשקף מהונאות שיחות הטלפון הללו, אך מבטיח לאזרחים כי הם עובדים בשיתוף פעולה עם שותפיהם לפסגת הביטחון כדי להגיע לראשו. הוא גם מזהיר אנשים להיזהר במיוחד במהלך החודשים האחרונים לתקופות הגשת המסים, ינואר עד אפריל, מכיוון שרמאים מתחילים להתקפות בקנה מידה מלא.

ורק כדי לתת יותר פרספקטיבה למה שאמר המפכ'ל, הנה ניתוח שנעשה על ידי המומחים ב- allareacodes.com. ניתוח זה משווה את מספר התלונות על שיחות robocall שהוגשו על ידי הצרכנים בארבעת החודשים האחרונים לתקופת ההגשה בשלוש השנים האחרונות. אנו מבינים כי זו אינה השתקפות ישירה של שיחות הונאת המס מכיוון שהיא בוחנת את התלונות הכלליות הנוגעות לרישום 'אל תתקשר', אך עדיין, אין זה מקרה שניתן לראות את הזינוק בדיוק כאשר אנשים מסיימים את מיסיהם. .

על פי ניתוח זה, מספר התלונות עולה ב -20% בחודשים מרץ ואפריל לעומת ינואר.

תלונות ממוצעות לפי חודשים (2016-2018)

פירוט נוסף של נתונים סטטיסטיים אלה בשבועות מצביע על כך שמספר התלונות גבוה ב -10% במהלך השבוע השלישי של אפריל מאשר בשבוע האחרון של חודש מרץ. גם בהשוואה לחודש ינואר כולו, בשבוע השלישי של חודש אפריל יש פי 5 תלונות רבות.

תלונה ממוצעת לפי שבוע (2016-2018)

כיצד פועלת הונאת שיחות הטלפון של מס הכנסה: זיהוי הרמאים

הדבר המצחיק הוא שכאשר מספרים לך לראשונה על ההונאה זה נשמע כל כך ברור שאתה תוהה איך מישהו ייפול על זה. אבל הרמאים האלה מבצעים כל כך קלינית שאתה פשוט נשאב לתוכו. הם טורפים את הפחד שלך. דחף אותך למצב פאניקה כך שאתה כבר לא חושב בהיגיון.

אבל הדבר 'הטוב' הוא שנראה שההונאות עוקבות אחר תסריט מסוים. מה שמאוד קל לזהות אותם כל עוד הודיעו לכם. וזו גם הסיבה, כפי שתראו בהמשך, אחד המפתחות לעצור את הרמאים הוא חינוך הציבור.

כיצד פועלת הונאת התחזות של מס הכנסה

הקשר הראשוני

ישנן שתי דרכים בהן הרמאים יכולים להגיע אליך. בשלב ראשון הם משאירים לך הודעה מוקלטת המדגישה את הסכום שאתה חייב למס הכנסה בחובות מס ואז הם מבקשים שתחזור אליהם מיד או אחרת ינקטו נגדך צעדים משפטיים. ובשיטה השנייה הם פונים אליך ישירות.

אימות

הפושעים מזהים את עצמם באמצעות שמות בדויים ומספר תג מזויף. לרוב הם ישתמשו בשמות אמריקאיים טיפוסיים כמו ג'ון סמית 'ושרה ווקר אך הדבר כפוף לשינויים. הם גם מזייפים את מזהה המתקשר כך שנראה כאילו אתה מקבל שיחת טלפון ממס הכנסה. הם עשויים אפילו לבקש ממך לעבור לאתר מס הכנסה כדי לבדוק האם אכן זה מספר הטלפון שלהם.

הרמאים עשויים לכלול גם את 4 הספרות האחרונות של מספר הביטוח הלאומי שלך, שבו הם משתמשים כדי לאמת את עצמם עוד יותר.

האיומים מתחילים

הרמאים מכירים את כל הכפתורים הפסיכולוגיים הנכונים ללחוץ עליהם. בניגוד להונאות ההגרלה שנטרפות את הרצון של אנשים להרוויח כסף, הונאת המס של שיחת הטלפון מתמצאת בפחד שלך מפני אובדן ובמקרה זה, באובדן החופש שלך. ולכן הם מאיימים עליך במעצרים או גירוש למען המהגרים. הם עשויים גם לאיים בביטול רישיון העבודה שלך או במכירה פומבית של מכוניתך.

וכדי להבטיח את אמינות הנרטיב שלהם, הם מתקשרים אליך שוב אך הפעם מזייפים את המספרים כדי להתחזות למשטרה או לחברת הרכב המנועי.

טריק חכם נוסף שהרמאים האלה מפעילים כדי להבטיח את הצלחת ההונאה שלהם הוא לבודד אותך לחלוטין. הם מאיימים עליך בסיום השיחה ומתעקשים שתישאר איתם בתקשורת מתמדת לאורך כל התהליך. זה נועד למנוע ממך את ההזדמנות לשאול מה קורה.

כי על ידי מתן מרווח נשימה, תתחיל לשים לב לסדקים בסיפור. כמו איך אתה מקבל שיחה מ 911 כשזה רק מספר SOS. כן, למקרה שלא ידעתם, אפילו במקרה הנדיר שהמשטרה מחליטה להתקשר אליכם זה לעולם לא יופיע כ- 911 במזהה המתקשר שלכם.

סוגר את העסקה

ברוב המקרים, הרמאים הללו לעולם אינם מבקשים שתשלם את חוב המס שלך. הם פשוט דוחפים אותך באיומים עד שאתה זה שמציע זאת. מהלך די חכם אם תשאלו אותי.

שים לב שבתקופת השיחה הרמאים יחברו אותך לאנשים שונים שאתה צריך לדבר איתם כשהם מנסים לדמות את המחלקות השונות במס הכנסה. בשלב האחרון תדבר עם קרוביהם שמנחים אותך כיצד לבצע את התשלומים. לרוב מדובר בהעברות בנקאיות, תשלומי כרטיסי חיוב או כרטיסי מתנה.

דבר אחד שבולט בפושעים האלה הוא הביטחון שלהם. וכמו שכל מומחה מכירות ושיווק יגיד לך אמון הוא המפתח לביצוע כל עסקה. שזה בעצם מה שהרמאים האלה עושים.

עד כה כל מה שאמרנו ישמע לגיטימי לכל אחד, נכון? החל ממזהה המתקשר וכלה בשמות, מספר התג ואפילו הידע שלהם לגבי המידע האישי שלך כמו מספר הביטוח הלאומי שלך. אז איך אתה יכול להיות בטוח שלא מס הכנסה מתקשר? פָּשׁוּט.

אלה הסימנים שאתה לא מדבר עם מס הכנסה האמיתי

סימני אזהרה

מס הכנסה לעולם לא יתקשר אליך ישירות בקו הבית שלך ודורש שתשלם את המסים שלך. לפחות לא לפני שהם שלחו לך כמה מיילים שמדגישים את אותו הדבר. ואני מדבר על דואר חילזון שמועבר על ידי שירות הדואר של ארצות הברית.

מס הכנסה לא יאיים לשלוח משטרה מקומית לעצור אותך וגם לא יאיים לגרש אותך. זה מתחנף נמוך מדי ומס הכנסה מעדיף ללכת גדול או ללכת הביתה. אז מה שהם יכולים לעשות במקרה הקיצוני ביותר הוא להקפיא ולתפוס את הכסף בחשבונות הבנק שלכם. אני אומר קיצוני כי תקבל שפע של הודעות לפני שזה יקרה.

מס הכנסה אינו דורש תשלומים מיידיים. זה מנוגד לכתב הזכויות של משלם המסים הקובע כי יש לך את הזכות לערער ולערער על הסכום הנקוב כחוב המס שלך.

מס הכנסה לעולם לא ישלח אליך אימייל בבקשה לתשלום חוב מס. זכור, דואר חילזון!

מס הכנסה אף פעם לא ידרוש ממך למסור את המידע הכספי האישי שלך באמצעות הטלפון. אז אם המתקשר דורש שתמסור להם את מספר כרטיס החיוב / הסיסמה שלך, זו בהחלט הונאה. סיים את השיחה מיד.

מה לעשות כשאתה מקבל שיחת טלפון מתחזה למס הכנסה

כיצד לטפל בחקייני מס הכנסה

אז עכשיו אתה יודע לזהות מתחזה אבל איך אתה מגיב? כמובן שהדבר החשוב הוא שתסיים מיד את השיחה ולא תתן למתקשרים שום מידע אישי. אם אתה בטוח שאתה חייב את כספי המס של מס הכנסה, אנו ממליצים להתקשר אליהם תחילה באמצעות המספר הרשמי שלהם 800-829-1040. זה יעזור לך לסיים את כל הספקות שלך לגבי האותנטיות של שיחת הטלפון.

לאחר שתסיים, תוכל כעת להמשיך ולדווח על השיחה שתסייע לממשלה במאבקה נגד הונאות שיחות הטלפון. ישנן שתי דרכים בהן תוכלו לעשות זאת.

הראשון כולל דיווח על שיחת הטלפון ל TIGTA. יש להם טופס מקוון שם אתה ממלא את הפרטים המתארים כיצד התקיימה שיחת הטלפון.

והאפשרות האחרת כוללת הגשת תלונה לוועדת הסחר הפדרלית (FTC). גוף המופקד על הגנה על צרכני ארה'ב.

דיווח על הרמאים הללו יהיה קריטי בסיוע לסוכנויות אלה לעמוד במגמת ההונאה. בדרך זו הם יכולים לדעת אם הם מנצחים בקרב הזה או אם להגדיל את הקרב.

כדי לדווח על דוא'ל תרמית ואז להעביר אותו אל phishing@irs.gov . ולמרות שזה מרגיש כמו ידע נפוץ, לעולם אל תפתח כל קובץ מצורף הכלול במיילים.

מסתכל על הונאת שיחות מס הכנסה באמצעות מספרים בפועל

אנשים לא מבינים עד כמה חמורה התרמית הזו עד שהם רואים את הנתונים הסטטיסטיים בפועל. ואתה יודע מה? כולם מטרה ללא קשר לאיזה מצב אתה נמצא. אך כפי שתראה, מדינות מסוימות ממוקדות יותר מאחרות.

לנבאדה יש ​​דיווחי הונאה מרובים עם 2,579 אנשים מתוך כל 100,000 איש שמגישים תלונה. בקליפורניה הוגשו 1,891 תלונות על כל 100,000 איש. טקסס ממוקמת במקום 39 ברשימה עם 1,421 תלונות. להלן פירוט מלא של תלונות הונאה לכל מדינה.

הפצת הונאת שיחות הטלפון בארה'ב (מפת חום)

הפצת הונאת שיחות הטלפון בארה'ב (Barchart)

מה שהממשלה והגופים המעורבים עושים בנוגע להונאת המס

אם יש דבר ברור עד לנקודה זו הוא כי הונאת שיחת הטלפון משגשגת על בורות. הסיבה העיקרית לכך שמרמים אנשים היא שחסר להם מידע הולם בנוגע לנושא. לפיכך, אין זה מפתיע שהאסטרטגיה העיקרית לבלימת ההונאה היא קמפיינים למודעות ציבורית.

מדי שנה מס הכנסה פותח קמפיין מודעות בו הם מלמדים את הציבור על 12 הונאות המס המשתוללות ביותר ברשימת 'דוזן מלוכלך' שלהם.

מס הכנסה יחד עם TIGTA ו- FTC משתפים פעולה גם עם התקשורת, הקונגרס ובעלי אינטרסים אחרים כדי להבטיח להגיע לכמה שיותר אזרחים. הם עובדים גם עם חברות הטלפונים לסגור כל מספר שמדווח כי הוא עוסק בהונאה זו.

גם בגישה מעשית יותר, הממשלה עצרה כמה אנשים המעורבים בהונאות ובכך הצליחה להוריד מספר מוקדים טלפוניים. באופן מפתיע, מרבית המוקדים הטלפוניים הללו ממוקמים מחוץ למדינה בה הממשלה לא יכולה להתחקות אחריהם.

הודו היא האשמה הגדולה ביותר שמספרת את רוב ההונאות. דווח כי מוקדים טלפוניים בהודו מעורבים ביותר מאחד מכל עשר תלונות על הונאות בבריטניה. רק בשנה שעברה נעצרו 21 אנשים ממדינות שונות בארה'ב והואשמו בקשירת קשר עם 32 אנשים אחרים במוקדים הודים כדי להונות כ -15,000 משלמי מס אמריקאים מכספם.

אז בפעם הבאה שאתה מוצא את עצמך תוהה מדוע נראה כי מס הכנסה מעסיק רק אינדיאנים זה אולי רק בגלל שזו הונאה. במיוחד כשהם מציגים את עצמם כג'ון סמית '.

צעדים שאתה יכול לנקוט כפרט כדי להימנע מלהיות נכלל

גם כשאנחנו מחכים להתערבות הממשלה אתה יכול גם לנקוט באמצעים מסוימים כדי להבטיח שאתה לא נופל על ההונאות האלה. על מה אני מדבר?

הכירו את שטר הזכויות של משלם המסים. כי אם כן, היית יודע שלמשלם המסים יש זכות לערער על עמדת מס הכנסה ולהישמע. אז לא היית מפחדת כאשר הרמאים מתקשרים בדרישה שתשלם תשלומים מיידים אחרת תיעצר.

טריק נוסף שתוכלו להשתמש בו הוא השימוש במשיב אוטומטי שיגיב לשיחות הונאה של מס הכנסה ולהודיע ​​לרמאים שמה שהם עושים זה פשע. נשמע גביני אבל זה עובד. במיוחד שהעיסוק בחסרונות מגדיל את הסיכוי שלהם לפתות אותך למלכודת שלהם.

כדי להישאר בטוח מפני דוא'ל דיוג, השתמש בתוכנת אבטחה כגון אנטי-וירוס ואנטי תוכנות זדוניות והצפן נתונים רגישים שאתה שומר במחשב שלך. התוכנה יכולה לשמש גם כדי לאבטח את החיבור שלך בעת ביצוע עסקאות מקוונות כדי למנוע מפושעי סייבר לתפוס את המידע הכספי שלך.

טכניקות הונאה חדשות

הרמאים יודעים שכדי לשרוד הם צריכים להתפתח. וכך עם הקמפיינים המסיביים המתמשכים לחינוך המיסה על מעשיהם המעשים מה הם עושים? הם משנים טקטיקה. להמציא טכניקות חדשות להונאת אזרחים תמימים. למרבה הצער, עד שלא הוגשו תלונות על הונאה מסוימת, קשה לדעת מה יעשו בהמשך. אבל הנה כמה גישות חדשות שהם השתמשו בהן.

מתייצב כקציני מס הכנסה שרוצים לעזור לך להשלים את תהליך הגשת המס

טכניקה זו תהיה יעילה במיוחד בתקופה זו כאשר אנו מתקרבים לסוף תקופת הגשת המס. הרמאים מתקשרים אליך או שולחים דוא'ל בטענה שהם קיבלו את החזרת הקובץ שלך, אך עליהם לבצע אימות לפני השלמת התהליך.

דיוג דוא'ל של מס הכנסה

לאחר מכן הם יבקשו שתמסור להם את מספר הביטוח הלאומי שלך ומידע פיננסי אחר כמו מספר כרטיס אשראי. הוזהרת. מס הכנסה לעולם לא יתקשר בבקשה שתמסור מידע מסוג זה. הרמאים מתכוונים להשתמש במידע זה כדי להגיש החזרות במרמה ולתבוע את ההחזר.

מיקוד למקצוענים בתחום המס במקום לאדם פרטי

בסיבוב נוסף, הרמאים מעבירים את מטרתם לאנשי מקצוע בתחום המס. הונאה זו כוללת שליחת דוא'ל למכיני המס בניסיון לגנוב את שמות המשתמש והסיסמאות שלהם. הרמאים מתייצבים כחשבונאות ממלכתית או כעמותות מקצועיות וכוללים קישורים במיילים כדי ללכוד את פרטי הכניסה.

תרמית זו מסוכנת למדי מכיוון שאם תצליח, לרמאים תהיה גישה למידע הכספי של כל לקוחות איש המקצוע. על פי מס הכנסה, פושעי הרשת פנו במיוחד לאנשי מקצוע מלובה, אילינוי, ניו ג'רזי וצפון קרוליינה. כדי להימנע מהונאות אלה, מומלץ למכיני המס לבקר באתרים הרשמיים של העמותות הללו במקום לפתוח את הקישורים הכלולים במיילים.

הרמאים מתחזים לשירות עורכי דין משלם המסים (TAS)

הרמאים אימצו גם טכניקה חדשה שבה הם קוראים לקורבנות המיועדים שלהם בטענה שהם TAS, ארגון עצמאי במס הכנסה המסייע בפתרון בעיות בין משלם המסים למס הכנסה.

רמאים אלה מזייפים את מספרי משרדי ה- TAS ביוסטון / ברוקלין וממשיכים לבקש את המידע האישי שלך כולל מספר הביטוח הלאומי שלך ומספר זיהוי משלם המס האישי (ITIN).

זו הנקודה בה אני אומר לך כי ת.א.ס לעולם לא תפתח קשר עם משלם המסים. אתה יוצר איתם קשר כאשר אתה זקוק לעזרה בפתרון בעיה של מס הכנסה.

רמאים שמתחזים לעובדי החברה

זוהי טכניקה מסוכנת נוספת המכוונת לאנשים רבים בבת אחת. הרמאים מתחזים לעובדי החברה בעיקר למנהלים ומשלחים דוא'ל למשאבי אנוש או לצוות השכר בבקשה לשלוח להם את טופס הארגון w-2 המכיל את המידע הכספי של כל העובדים.

התחזות עובדים

או בגישה ישירה יותר, הרמאים מכוונים את קציני השכר לשנות את חשבון הפיקדון למטרת שכר ואז להמשיך לתת להם חשבון ומספר ניתוב חדש בבעלות הרמאים. אלה סוג של הודעות דוא'ל שיש להעביר לכתובת phishing@irs.gov.

שימוש בשירותי ממסרי וידאו כדי למקד לאנשים עם בעיות שמיעה

הרמאים אימצו גם טכניקה חדשה בה הם מכוונים לאנשים עם בעיות שמיעה על ידי התקשרות אליהם דרך שירות ממסר הווידיאו. ההנחה המקובלת היא שכל שיחות ה- VRS הן לגיטימיות מכיוון שיש מישהו שמפרש את המסר.

הונאת שירותי ממסרי הווידאו של מס הכנסה

אבל האמת היא שמתורגמני ה- VRS אינם מקרינים את קריאות התוקף, כלומר הרמאים יכולים להגיע אליך באותה קלות דרך מערכת זו.

מסקנה: למה לצפות בשנת 2019

נראה כי שנת 2019 תהיה שנה טובה. לא עבור הרמאים אלא עבור הממשלה ואזרחיה. מסתבר שמסעות הפרסום ההמוניים הרבים פועלים. הדיווחים מצביעים על כך שלפני זמן מה הצליחו הרמאים להשיג קורבן על כל 40-50 שיחות שבוצעו. מה לגבי עכשיו? ובכן, עכשיו הם צריכים לבצע 300-400 שיחות לפני שיהיה להם קורבן.

לכן, דבר אחד שאתה יכול לצפות השנה הוא עלייה במספר שיחות הטלפון המתבצעות מדי יום, כאשר הרמאים מנסים להכניס קורבנות נוספים לרשת ההונאה שלהם. אבל גם זה יוכיח פחות ופחות פורה ככל שהציבור ממשיך להתחנך להונאות אלה.

הדבר השני שאתה יכול לצפות הוא שינוי במתודולוגיה של הרמאים. למרבה הצער, אין שום דרך לדעת מה הם יעשו בהמשך. אך דבר אחד חשוב שתזכור תמיד הוא כי מס הכנסה לעולם לא יתקשר אליך או ישלח אליך דוא'ל ישירות בלי לשלוח לך דואר. היכרות עם זכויות משלם המסים תאפשר לך גם להיות קרקע משפטית להילחם נגד הרמאים.

אז אם כן, האם נוכל לצפות לעתיד בו הרמאים לא יוכלו להנחית קורבן? לעולם אל תגיד לעולם אבל לדעתי, זה מאוד לא סביר. פחד הוא הנשק שלהם. ואם נדחף מספיק זמן מישהו ישבר. לא משנה כמה בטוח אתה הונאה, תמיד יש את הפחד הקטן הזה. מה אם זה לא. וכך הם יקבלו את הקורבן מדי פעם.

כמו כן, העובדה שהם ישתנו טקטיקה פירושה שאתה יכול בקלות למצוא את עצמך מסובך בתרמית חדשה. עם זאת, המטרה הסופית היא למזער את רמת האיום שמטילה הונאות אלה ואני אומר שזה מושג אט אט.